投資戦略1 ー 長期投資には資産の分散が必須!

投資戦略1ー長期投資には資産の分散が必須!

トレードだけでなく、投資全般に向けての知識を身に付ける事がこれからの時代を生き抜くためには必須です。長期投資と短期トレードを組み合わせる事であったり、ポートフォリオとポジションコントロールを行う事で安全な資金管理に基づいた投資活動を続けられます。

この投資戦略コラムは全8回の講座です。これから何らかの投資活動を始めようという方も、トレード未経験者も、投資未経験者も、今後安全に投資やトレードを続けて行くために是非お役立て下さい。


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カリキュラムとしては次の項目をやって行きますが、順不同です。まずは投資の種類と分散投資について

トレード学習項目

トレード学習項目

asset allocation(アセットアロケーション)

まずはこの言葉を覚えておきましょう。
アセットアロケーションとは、「資産分配」を意味しています。

例えば「貯金が30%、定期が20%、生活資金が20%」、
残り30%を投資に充てる。投資の30%の内訳は
「現物株に30%、国内債券に20%、海外債券に20%、商品先物に10%、ヘッジのため為替に20%」と決めたとしましょう。

これがアセットアロケーションです。つまり、預貯金を合わせてどう資産を配分するのかを決めます。
株・債券・商品先物・為替・ETFなどにどの程度分配するのかを決めておくその方針のようなものです。

運用予定の資金を割り振って、それぞれの内訳を決めて行きます。
次の段階ではより具体的な話になり、「どの株を買う、どの債券を買う」などまで細かく決める必要があります。
この細かな内訳も含めたものを「ポートフォリオ」と呼びます

また、そのような分配を自分で考えるのがしんどい!(笑)
という場合には投資信託で、あらかじめ債券と株を合わせたような「バランス型」と呼ばれる商品を買えば済む話です。

こう考えると、実は、投資はやりようによっては簡単なのです。

投資はプロに任せておけば良い。自分でやるならトレード。
もちろんこれは私の勝手な考えです。

投資信託なら、まずは税金が無料のNISAを始めるべきです。
通常は株も投資信託も20.315%の税金を利益から差し引かれてしまいますが、NISAの枠組みで投資した分は非課税だからです。
それで足りなければ追加で投資信託を買い足せば良いのです。

個別株をやる場合は、どの銘柄が良いのかが分からなければなりませんが、
株をまとめて配合してある投資信託などもありますから、悩む必要もありません。
※写真の解説;投資信託は英語で「mutual fund」または「Investment trust」と言います。上の写真に書いてあるものです。商品先物は「commodity」です。stockとbondは分かるでしょう。

トレード学習項目

ここまでの結論。 アセットアロケーションとは預貯金も併せた資産配分。 ポートフォリオはその内訳で、個別銘柄まで含めた配分。 投資信託のバランス型なら、丁度よく配分されている。

投資信託とETF

投資信託について少し掘り下げてみます。
投資信託には「株式投信」と、「公社債投信」(債券のみのもの)があります。
株式投資信託の中には「インデックス型投資信託」と「アクティブ型投資信託」、「ブル・ベア型投資信託」などがあります。
株式投資信託と言っても、必ずしも株が入っている必要はありません。株を絶対に入れないというのが公社債投資信託であり、それ以外は株式投資信託です。

大体の方が買うのが株式投資信託ですから、この説明をします。

1.アクティブ型は株を独自で組み合わせてインデックス型よりも好成績になるように組み入れたものです。

ただし、一般的にはインデックス型を上回る成績を出すファンドは少ないと言われます。

2.ブル・ベア型はレバレッジを掛けて、アクティブ型よりも好成績を望む投資信託です。
上げ相場または下げ相場で利益が出したい方へ。ただし、リスクを伴うため購入と売却するタイミングが重要になります。トレードの世界に少し似ていますね。

3.インデックス型はその名の通り、日経平均やTOPIXなどに連動する投資信託です。
インデックス型は株価指数などに連動しているので分かりやすく値動きが見えるのですが、基本的には買い一辺倒なため、ブル・ベア型と同じく売却するタイミングが重要になります。
そして、株式市場に下落局面が来るまでは「インデックス型が一番人気」です。

この他にも、バランス型があります。
「バランス型」と呼ばれる株と債券を組み合わせた投資信託なら、それ一本でポートフォリオが完成したりもします。ある程度リスクヘッジも考えられたものがバランス型だからです。好成績は望めませんが、ハイリスクでもない。

ではETFとは何でしょうか。

ETFは上場されている投資信託の事です。
上場されているので、こちらの方がリアルタイムに売買可能で、ライントレーダーズ通信をお読み頂いているような方にはこちらの方が適しているかも知れません。

私はETFも投資信託も買っていますが、投資信託は積み立てで毎月購入、ETFはチャンスが来たらスポット買いというように使い分けています。
外貨建てMMF(公社債投資信託の一種)や、TOPIXに連動したインデックス型投資信託、他にバランス型の投資信託などを買っています。

積み立てが出来る投資信託なら一度設定しておけば毎月決まった日に勝手に買ってくれますので便利です。

https://3starter.com/wp-content/uploads/2021/02/fukidasi160-1.png

ETFと投資信託の違いは上場しているかいないか、ですから

投資信託だと思っていたらETFだった…。という事も(笑)。無いですかね。

ETFは個別株と同じように市場が開いている間、投資信託よりも有利なレートで買う事が出来、さらに信託財産留保額(投資信託の解約金)もありません。
手数料が安く、自由が利くというのがメリットです。

日経平均とTOPIXの違い
日経平均は225銘柄。TOPIXは東証一部の全銘柄。
225に含まれない株はTOPIXに含まれている、という事は日本の株式全体の底上げを狙うならTOPIXを買っておけば良い。選り(より)すぐりの225銘柄を買うなら日経平均。
私の場合は、日経平均はCFDでトレードしTOPIXは投資信託とETFで買っています。

ポートフォリオとヘッジ

ポートフォリオには、相関関係が-1か0になる商品(=反対に動く市場か、関係のない値動きの市場)を組み合わせる事で、リスクを低減するというコンセプトがあります。

※相関関係という表現は「1が同じ方向、0が関係ない方向、-1が逆の方向へ動く関係」を意味します。
実際は0.6とか-0.3というような数値になります。毎回相関関係は変わるので、大体で考えましょう。
スタータードットジェーピーではこの考え方を「相対性」と名付けています。CFDとFXに特化した相対性は教材になっています。詳しくはこちら

ポートフォリオの相関関係を考えるというのは、保有比率をコントロールする事でリスクのバランスを取るという事です。

攻めるなら株を多めに買い、
守るのなら債券を多めに持つ事でバランスを取る、という考えです。債券ではなく、リスクオフ(リスク回避)の時に強い金相場を買う事でヘッジしたりもします。

為替を取り入れるなら、円高・円安局面のヘッジです。
海外債券を多く買っていても、円高局面になれば、運用益よりも為替差損の損失の方が大きくなってしまいます。
レバレッジが効くFXで、この点は簡単に解消出来ます!

さて、ここからが本番ですが
ライントレーダーズ通信に登録して頂く方の大半がFXトレーダーです。
もしかしたら、あなたもそうではないでしょうか?

FXは投資全体の枠組みの中では、この最後に出て来たヘッジの部分にあたり、
資産の大半をFXに向けるというのは
投資という観点からは、実は少しずれているのです。

FXを中心に置くとしても通貨ペアだけでヘッジしようとするのではなく、債券や、商品先物、株やそれらを組み合わせた投資信託やETFを
あなたのアセットアロケーションに組み込んで頂きたいと思います。

FXとCFDばかりを教えて来たスリースタータードットジェーピーですが、そればかりにのめり込むのもどうかと思い、その他の投資商品について書いているのが今回の投資戦略コラムなのです。

とは言え、私自身もFXとCFDトレーダーですから
FXとCFDをやっている方が投資をするならどこから手を付けたら簡単なのかが分かります。
そして、投資のみをやって来た方にはFXとCFDをやるメリット 😛 をお伝え出来ればと考えています。

投資家ではなく、トレード畑の自分だからこそ伝えられる事があると考えており、知識を共有して行こう!というのが今回のメール講座の企画です。※投資戦略コラムのメール版をライントレーダーズ通信で配信しています。

というわけで、次回投資戦略2は
FX/CFDによるヘッジと売買、ブル・ベア相場です。

お楽しみに!

NOBU ONO(3STARTER.JP)

NOBU ONO(3STARTER.JP)

著書;『極意書 フィボナッチトレーディングの進化論⋰』『極意書 STRATEGIES ~20の売買戦略~』ホームページで販売中!   代表作;『フィボナッチ大事典』『ギャン大事典』『時間帯における考察』など インジケーターばかりを教える日本の投資教育に疑問を感じ、自身が運営するサイト『投資の基礎はタダで学べ』や動画教材で、個人投資家に「フィボナッチとギャンを使ったライントレード手法」を2012年から教え始める。|スリースタータードットジェーピー ホームページ;https://3starter.jp お問い合わせ先;info@3starter.jp    

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